Laut einer Umfrage der Unternehmensberatung Booz Allen Hamilton sind 71 Prozent der Kunden mit ihrem Geldinstitut unzufrieden. Die Kunden haben häufig den Eindruck, daß Bankberater Produkte verkaufen wollen, ohne die Bedürfnisse der Anleger zu berücksichtigen. Die Folge: viele Bankkunden begegnen Beratungsversuchen ihrer Hausbank mit Misstrauen. Obwohl die Banken eine ganzheitliche Beratung versprechen, verkaufen sie dennoch einzelne Produkte bevorzugt. Das merkt auch der Kunde, spätestens dann, wenn in den Bank-Filialen Bauspar- oder Renten-Wochen abgehalten werden, in denen die entsprechenden Anlage-Pakete verstärkt angeboten werden.

Trotzdem stehen Bankkunden Beratungsleistungen nicht grundsätzlich ablehnend gegenüber. 42 Prozent der befragten gaben an, dass fähige Berater der wichtigste Service von Bankfilialen sei.